Схема начинается с телефонного звонка от «менеджера» или «финансового консультанта», который предлагает инвестировать в торговую платформу — форекс, CFD, бинарные опционы или другие инструменты. Первоначальный взнос относительно небольшой, и платформа показывает «прибыль», чтобы побудить к дополнительным вложениям.
Когда клиент пытается вывести средства, возникают препятствия: требование уплатить «налог», «комиссию», «страховой взнос» или пройти «верификацию». После получения дополнительных платежей контакт прекращается.
Характерные признаки
- Звонок от неизвестного «консультанта» с предложением инвестиций
- Обещание высокой доходности при минимальном риске
- Давление с целью быстрого принятия решения
- Требование дополнительных взносов для вывода средств
- Отсутствие лицензии ISA или ссылка на иностранные лицензии
Применимые инструменты
Криптовалютное мошенничество
Мошенники рекомендуют установить криптовалютное приложение или перевести средства на «специальный кошелёк» через социальные сети, мессенджеры или фиктивные сайты. После перевода приложение блокируется или средства исчезают.
Признаки
- Рекомендация из социальной сети или мессенджера
- Приложение вне официальных магазинов (App Store, Google Play)
- Обещание гарантированной доходности
Мошенничество при онлайн-оплате
Оплата товара или услуги в интернете, после которой ни товар не доставляется, ни деньги не возвращаются. Продавец перестаёт отвечать или ссылается на условия, которые не были заявлены при покупке.
Признаки
- Цена значительно ниже рыночной
- Сайт создан недавно, без реальных отзывов
- Требование предоплаты без гарантий
Нелицензированные инвестиционные фонды
Компания позиционировала себя как инвестиционный фонд, принимала средства, показывала «доходность» в личном кабинете, а затем прекратила деятельность — сайт закрыт, контакты недоступны.
Ключевой признак: отсутствие лицензии ISA для работы с израильскими клиентами. Это является нарушением израильского законодательства о ценных бумагах.
