Обращения в регуляторы

Израильские регуляторы

ISA — Израильская служба по ценным бумагам

Что такое ISA

ISA (Israel Securities Authority) — государственный регулятор, осуществляющий надзор за рынком ценных бумаг и инвестиционной деятельностью в Израиле. Любая компания, предлагающая инвестиционные услуги на территории Израиля, обязана иметь лицензию ISA.

Если вы передали деньги компании, которая вела инвестиционную деятельность без лицензии ISA, это является нарушением израильского законодательства и основанием для обращения в регулятор.

Когда обращаться в ISA

Компания работала без лицензии ISA на территории Израиля
Лицензированная компания нарушила правила работы с клиентами
Компания вводила в заблуждение относительно своего статуса
Имеются признаки организованной мошеннической схемы

Что даёт жалоба в ISA

Обращение в ISA запускает официальное расследование деятельности компании. Это может привести к блокировке активов компании, публичному предупреждению регулятора и созданию официального следа, который используется в дальнейших правовых действиях.

Международные инструменты

Международные регуляторы

При трансграничных мошеннических схемах — а большинство онлайн-мошенничеств именно таковы — обращение в международные регуляторы может быть частью стратегии.

🇬🇧

FCA

Financial Conduct Authority (Великобритания)

Один из наиболее влиятельных финансовых регуляторов в мире. Многие мошеннические компании незаконно используют британские реквизиты или ссылаются на британские лицензии. FCA ведёт публичный реестр авторизованных компаний и список предупреждений.

Применимо когда: компания ссылалась на британскую лицензию или работала с британскими реквизитами

🇨🇾

CySEC

Cyprus Securities and Exchange Commission (Кипр)

Регулятор Кипра, под юрисдикцией которого работают многие онлайн-брокеры, работающие с клиентами из Израиля. Кипрская лицензия CySEC даёт право работать по всему ЕС. Жалобы в CySEC рассматриваются официально.

Применимо когда: компания была зарегистрирована на Кипре или имела кипрскую лицензию

🇦🇺

ASIC

Australian Securities and Investments Commission (Австралия)

Австралийский регулятор, под юрисдикцией которого работают многие форекс-брокеры и инвестиционные платформы. ASIC активно борется с мошенническими схемами и ведёт публичные реестры предупреждений.

Применимо когда: компания была зарегистрирована в Австралии или ссылалась на австралийскую лицензию

🇪🇺

ESMA

European Securities and Markets Authority (ЕС)

Европейский орган по ценным бумагам и рынкам координирует работу национальных регуляторов стран ЕС. При мошенничестве со стороны компаний, работающих под европейскими лицензиями, обращение в ESMA или соответствующий национальный регулятор может быть частью стратегии.

Применимо когда: компания работала под европейской лицензией или в рамках европейской юрисдикции

Банковские инструменты

Банковский Chargeback

Что такое Chargeback

Chargeback — это процедура оспаривания транзакции через банк-эмитент вашей карты. При успешном chargeback банк возвращает сумму транзакции на вашу карту и предъявляет требование к банку продавца.

Это один из наиболее доступных инструментов при мошеннических операциях с банковскими картами. Однако процедура имеет строгие временные ограничения и требует правильного оформления.

Сроки

Сроки подачи chargeback зависят от платёжной системы (Visa, Mastercard) и типа спора. Как правило, они составляют от 60 до 120 дней с момента транзакции. В некоторых случаях — дольше. Важно действовать без промедления.

Документация

Успех chargeback во многом зависит от качества собранной документации: переписка, скриншоты, договоры, платёжные документы. Мы помогаем сформировать доказательную базу.

Ограничения

Chargeback применим не во всех случаях. Криптовалютные переводы и банковские переводы (SWIFT/SEPA) не подпадают под стандартную процедуру chargeback. Для таких случаев применяются другие инструменты.